XTransfer、2024年中小企業輸出貿易（B2B）基金セキュリティリスクレポートを発表

越境貿易の分野では、越境決済機関のマネーロンダリング対策リスク管理能力が特に重要です。 2024年政府工作会議では、対外貿易の質と量を促進し、国境を越えた決済や為替リスク管理などのサービスを最適化することが提案されました。中小対外貿易企業のクロスボーダー金融サービス経験を向上させることは、対外貿易を安定させるための重要な手段となっている。顧客が貿易を装ってマネーロンダリング行為を行っているかどうかをどのように識別しますか?効率的なマネーロンダリング防止リスク管理システムを確立するにはどうすればよいでしょうか?これらは、越境決済業界の長期的な焦点です。

第136回広州交易会の閉幕に伴い、中国を代表するB2B対外貿易金融プラットフォームであるXTransferは、「2024年中小企業輸出貿易（B2B）資金調達セキュリティリスクレポート」（以下、「レポート」）を正式に発表しました。この報告書は、業界に包括的な金融セキュリティリスク管理フレームワークを提供し、中小企業が輸出貿易で遭遇する可能性のあるさまざまなリスクを詳細に分析し、実用的なリスク管理戦略を提案することを目的としています。

企業のリスク管理システム構築を支援するために、オリジナルの資金セキュリティリスク事例を収集しています

国際貿易の分野では、国境を越えた資本の流れには必ず潜在的なリスクと課題が伴います。 XTransferは55万社以上の中小企業にサービスを提供しており、資金セキュリティリスクの実際の事例を多数収集し、レポートでリスク管理に基づいたソリューションを提供しています。これらの事例には、購入者が書類を偽造したことによる金銭的損失、銀行が自動的に通貨を変換したことによる利益の損失の後悔、違法な支払いを受け入れたために銀行カードが凍結されるという深刻な結果が含まれます。このレポートは、リスクを予防するためのガイドであるだけでなく、実際の損失を通じて対外貿易の実務家が得た貴重な経験でもあります。

「2024年中小企業輸出貿易（B2B）資金セキュリティリスクレポートでは、中小企業が国際貿易に参加する際に直面する資金セキュリティの課題について詳細な分析を行いました。デジタルトランスフォーメーションの進展に伴い、国境を越えた決済の利便性は高まりましたが、同時に、マネーロンダリング、詐欺、コンプライアンスリスクなど、より複雑で隠れたリスクももたらしました。これらのリスクは、企業の財務上の安全性を脅かすだけでなく、企業の評判や事業継続にも深刻な影響を及ぼす可能性があります。レポートでは、マネーロンダリング防止とリスク管理において国境を越えた決済機関が果たす重要な役割を強調しています。これらの機関は、高度なテクノロジーと厳格な内部統制を通じて顧客の資金を保護すると同時に、ますます厳格化する国際規制基準に事業運営が準拠していることを確保する必要があります。さらに、レポートでは、中小企業がこれらのリスクに対する認識を高め、潜在的な資金セキュリティリスクを軽減するための効果的な対策を講じるのに役立つ一連のターゲット戦略と提案も提示しています。」 XTransferの共同創設者兼CROであるYao Weichun氏は次のように述べています。

8年連続でB2B貿易金融に注力し、リスク管理のベストプラクティスを構築

XTransferは、AIとビッグデータを活用し、デジタル化、自動化、インターネットベース、インテリジェントなマネーロンダリング防止リスク管理インフラを構築することで、B2B越境貿易における情報フロー、物流、資金フローの相互検証を実現し、取引の全体像を復元し、中小対外貿易企業がリスクを特定して回避できるように支援します。 AIの助けにより、現在XTransferが処理している国境を越えた取引の大部分は、マネーロンダリング防止リスク管理システムによって自動的に審査され、疑わしい取引はごく少数の場合のみ手動審​​査が行われます。

「ビッグデータと人工知能は、国境を越えた決済リスク管理の未来です。これらは、リスクをより正確に特定して防止し、リスク管理の効率と有効性を向上させるのに役立ちます。テクノロジーの進歩により、これらのツールはリスク管理の分野でますます重要な役割を果たすと考えています」とヤオ・ウェイチュン氏は語った。今年、XTransferが独自に開発した対外貿易金融モデルTradePilotが成功裏にリリースされました。リスクの識別と管理の面では、TradePilot は強力なコンテキスト推論と自然言語処理機能を通じて潜在的な取引リスクを正確に予測して防止し、中小規模の対外貿易企業の市場競争力を大幅に強化します。現在では、PI、物流文書、水道料金などの大規模モデルのマルチモーダル情報抽出の助けを借りて、自動的な買い手と売り手のマッチング、監査、会計を実現し、マネーロンダリング防止リスク管理の効率がさらに向上しています。

国際貿易の重要なプラットフォームとして、広州交易会は世界中の商人を集め、多者間の協力を促進するという独自の魅力を発揮してきました。この広州交易会の盛大な行事は、世界貿易における中国の中核的な役割を改めて証明した。 XTransferは、中国No.1のB2B対外貿易金融プラットフォームとして、AI駆動型マネーロンダリング防止リスク管理インフラのアップグレードを継続し、資金セキュリティリスク管理の分野での研究と実践を深め、国境を越えた貿易プロセスの簡素化に努め、世界の中小企業が国際市場でより大きな可能性と価値を実現できるよう支援します。

広州交易会

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