複数のサイトがKYCに遭遇し、一部の販売者の資金が凍結されました！

KYC レビューはヨーロッパのアカウントのみに適用されますか?いいえ。

最近では、 KYC 監査がヨーロッパから他の地域にも広がっています。日本、米国、英国を含む複数のサイトの販売者は、KYC監査通知を受け取りました。勢いは大きく、一部の売り手の資金が凍結された。

複数のサイトの販売者がKYC監査通知を受け取った

「欧州サイトの友人の皆さん、欧州サイトの支払い要件に応じて、受取人があなたのアカウントと住所のKYC審査を実施することにご注意ください」と、ある販売者は以前、仲間に警告していた。

現在、多くの出品者が半月も情報を提出しているが、まだ審査中であり、一部の出品者は「審査員はクリスマス休暇中なのか？」と冗談を言うほどだ。さらに、一部の販売者への支払いが凍結されました。

欧州サイトでのKYC監査は販売者にとっては普通のことのように思えますが、欧州サイトに続いて他のサイトも例外ではありませんでした。 「カナダと英国でも同じ通知とメールを受け取った」とある出品者は語り、友人も米国で同じ通知を受け取ったと付け加えたが、まだ解決されていないという。

編集者は、日本、イギリス、アメリカ、カナダなど複数のサイトの販売者が、電子メールや銀行口座でKYC審査の通知を受け取ったと報告していることを知りました。プロンプトの内容は、「決済サービスプロバイダーによると、お客様の銀行口座は「顧客確認」(KYC) の審査を待機中です。PSP と協力して必要な操作を完了してください。」です。

その結果、このKYC監査の波は日本や米国などのサイトにも広がり、売り手の間でも議論の波を引き起こしました↓

なぜ私の預金口座が理由もなく審査されているのですか?

日本のサイトには、欧州サイトのようなKYC 提出および審査書類の入り口がありません。

これは、Amazon Global Payments を有効にするように依頼するための偽装された方法ですか?

KYC は常にヨーロッパのものでした。間違ったサイトにアクセスしていますか?

「KYCが本当に間違ったサイトにアクセスしたのでしょうか？」そうではありません。 Amazon のメールや多くの販売者からのフィードバックから判断すると、決済アカウントの KYC は完全に開始されているようです。販売者の銀行口座の情報確認です。 PやWanなどのサービスプロバイダの事例は多数あります。

そのうち、ほとんどの販売者は間違った名前で代金を受け取り、銀行カードを紐付けず、請求書を提出していました。さらに、一部の販売者は、このレビューの焦点は支払者にあると指摘しました。審査対象となる支払者のほとんどは、特定の空口座または特定のP 口座です。今後は決済プラットフォーム全体の見直しも検討される可能性も否定できず、本人以外による決済は全面的に禁止されることになるようだ。

メールによると、KYC審査を待っている銀行口座への支払いは、メールが送信された日から45日間保留される。支払い遅延を回避するために、販売者はこの期間中にいくつかの手順を完了し、PSP で開設した銀行口座への支払いを引き続き受け取る必要があります。

1. 銀行口座を開設した PSP の Web サイトにアクセスするか、 PSP カスタマー サポート チームに連絡して、必要に応じて PSP から要求された KYC レビューを完了し、PSP が KYC レビューの結果を Amazon に提供したことを確認します。

2. PSP から KYC 審査の完了に関する最新情報を受け取った後、販売者の銀行口座は引き続き Amazon からの支払いを受け取ることができます。銀行口座のステータスは、セラーセントラルの「出金支払方法」ページで確認できます。

メールによると、販売者は指示に従うだけでよいとのこと。しかし、よく見ると、このレビューは背景に表示されているものの、販売者とはあまり関係がないようです。 Amazon が明確にしていることの 1 つは、販売者は受取人と連絡を取り、受取人に関連情報を提供するよう依頼する必要があるということです。

この一連の KYC 審査で唯一できることは、「サードパーティの支払いアカウントが情報を提出し、Amazon の審査に合格するのを待つ」ことであり、これは販売者とは何の関係もありません。もう一つのポイント「第三者支払口座の引き出し銀行カードは支払口座登録情報と一致していなければならない」は販売者に関係します。販売者によっては支払いアカウントの再バインドを試みますが、監査が開始される可能性があります。

他のサイトの多くの販売者は、以前は支払いが正常に処理されていたのに、なぜ今回 Amazon が預金口座を確認しなければならないのか理解できません。 Amazon が大きな変更を行う可能性はありますか?

Amazon アカウントと支払いアカウントは 1 対 1 で対応している必要がありますか?

この積極的なKYC監査の波についてはさまざまな意見があり、システムの問題であると推測する人もいれば、ポリシーの調整であると推測する人もいますが、まだ明確な結論は出ていません。しかし、多くのサービスプロバイダーが提供するソリューションにもいくつかの兆候が見られます↓

今のところは心配しないでください。これは単なるシステムバグです。

同じ名前の銀行カードのバインディングを変更し、検証を待ちます。

銀行カードの再バインドの問題は約 2 日で解消されました。

同様の状況に遭遇し、異なる見解を持つ販売者もいます。この一連のKYC 監査は、支払いの回収に関連している可能性があります。出品者によると、常に大きめのサイズを使用しており、欧州口座協会から「銀行口座が代金受取の条件を満たしていない」との注意も受けたという。

業界内でも意見は様々ですが、販売者が明らかにした言葉は、今回のKYC監査で明らかになった「1対1の支払いアカウント」という問題を指摘しています。

現在、多くの販売者が親子決済アカウントを使用していますが、これは比較的大きなリスクを伴います。さらに、ある販売者は「今回チェックされた人のほとんどはアカウント名や店舗の会社名が間違っている可能性が高い」と明かしており、今回のアマゾンの複数サイトKYC監査の目的は決済口座に大きな変更を加えることにある可能性がさらに高まっている。

KYC レビュー問題を解決するために、一部の販売者が支払いアカウント マネージャーに連絡した後、支払いプラットフォームは Amazon と通信して登録を行います。最後に、「一部の決済プラットフォームでは、登録されたサブアカウントと連携して支払いを受け取り、アカウントを割り当てる必要があります」これは、先ほど述べたAmazonアカウントと決済アカウントが1対1で対応する必要があることを意味します。

現在、一部の販売者はサービスプロバイダーの提案に従って同じ名前の銀行カードを再バインドし、検証を待っています。ごく少数の販売業者は、すべてが正常に戻ったことを通知するメールを Amazon から受信しています。しかし、売り手側も1つの点に注意を払う必要があります。頻繁にレビューされ、その後再度レビューされる販売者も多くいます。

しかし、比較すると、米国などの他のサイトの KYC 監査は比較的軽いのに対し、ヨーロッパのサイトの KYC 監査はより厳格です。出品者のアカウントが凍結されるだけでなく、Amazon は電子メールで「出品者は、預金銀行が直接開設した銀行口座への振込や、Amazon セラー通貨コンバーターへの振込など、Amazon が支払いに受け入れる他の支払い方法に切り替えることができる」とも言及している。

もちろん、販売者は KYC 監査に遭遇しても慌てる必要はありません。ベテランの販売者の中には、支払いを迅速に再開した経験を持つ人もいます。古い支払い方法を削除します。新しい支払い方法を再バインドします。これは古い支払い方法と一致している必要があります。米国では別途消費者法を可決する必要があり、徴収は消費者法が可決された後に有効になります。

今後、支払い回収を新たに設定する販売者は、Amazon が支払いプラットフォームに情報提供を要求し、最終的にすべてがブロックされることを防ぐために、単一法人単一店舗支払いモデルの使用を試み、さらなる問題を回避する必要があります。

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