凍結された口座数は膨大で、その額は10億を超えている。この手紙は外国貿易関係者を救ったのです...

最近、「銀行カードの大量凍結が義烏の対外貿易に影響」というトピックは、Weiboで156万9000回読まれ、148件の議論を集めた。

実際、義烏の対外貿易商人の口座凍結は昨年末に広く議論されていた。最近、義烏市公安局が発行した「全国の公安機関へのラブレター」がネット上で広まったことにより、この話題はますます注目を集めている。

資金総額は10億超え！義烏の多数の外国貿易商の銀行カードが凍結される

義烏について語るとき、多くの人が思い浮かべるもう一つの言葉は「小物」です。 「世界のスーパーマーケット」として、越境電子商取引業者を含む多数の中小対外貿易企業が集まっています。これは、近年国が実施したカード使用停止措置で義烏が最も大きな被害を受けた地域となった主な理由でもある。

これらの外国貿易商の「銀行カードが凍結された」理由は、カード内の資金が通信ネットワーク詐欺やオンラインギャンブルに関与しているのではないかと地元警察が疑ったためだと報じられている。

不完全な公式統計によると、 2020年だけでも、義烏市で地元公安部門によって封印された企業や個人の銀行口座の数は1万件を超え、凍結された資金は10億を超えた。影響の範囲は2019年と比べて少なくとも2倍に拡大した。

この巨大なグループでは、彼らはお互いを「凍った友達」と呼んでいます。

通信やインターネット詐欺が地下銀行とますます密接に結びつくにつれ、この大規模な経済犯罪は国家の財政安定に対する脅威となっている。国がこれを厳しく取り締まったのは理解できるが、このカードブロック作戦で多くの外国貿易商が偶然被害を受けたことは否定できない。

数日前、外国貿易に携わるネットユーザーが、2日前にバングラデシュの顧客と交渉したばかりだと語った。商品代金は20,000人民元で、顧客はそれを自分の個人口座に直接振り込みました。その結果、お金が送金されるとすぐに銀行カードが凍結されました。口座に元々あった6万人民元と合わせて、合計8万人民元が直接「決済」された。

それに比べると、上記のネットユーザーが被った損失はまだ小さい。

金融メディアの報道によると、ある商店の預金600万元が凍結されたという。資金を回収するために、彼は借金をしなければならなかったが、その利息は年間数十万元に上った。

それだけでなく、義烏の多くの外国貿易商の銀行カードが繰り返し凍結されている。ある商人は、外国貿易に従事している友人たちの銀行口座が凍結されたか、凍結されつつあると語った。実際、一部の商品の支払いは半年も凍結されており、いまだに解除の知らせはない。

現在、商人が直面している状況は、商品は発送されているが、戻ってきたお金が凍結されているということです。このような状況では、資金力のある商人は持ちこたえられるかもしれませんが、資金力の弱い商人の中には、すぐに倒産してしまう人もいます。

義烏市の対外貿易環境を安定させるため、義烏市政府は最近、銀行口座凍結支援センターを設立し、義烏市商務局、義烏市人民検察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中国商品集団などの部門から人員を派遣し、事業者が銀行カードの凍結に対処するのを支援している。

それにもかかわらず、多くのネットユーザーは依然として、このような法執行は画一的すぎると考えている。ある外国貿易商も「我々は国のオンライン詐欺取り締まりを支持するが、法執行の過程で無実の人々が被害を受けないこと、また、無実の人々の通常の生活や生産に影響を与えないよう、事件に関係のない金額の凍結ができるだけ早く解除されることを願う」と述べた。

希望はあるのでしょうか？義烏警察の公開書簡：過剰な法執行を拒否

外国人トレーダーの口座は頻繁に凍結されますが、この問題には解決策があるかもしれません。

義烏市の対外貿易環境を安定させるため、義烏市政府は最近、銀行口座凍結支援センターを設立し、義烏市商務局、義烏市人民検察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中国商品集団などの部門から人員を派遣し、事業者が銀行カードの凍結に対処するのを支援している。

さらに最近、義烏市警察は全国の公安機関に書簡を送り、いくつかの提案を行った。

公安機関は資金源の違法性を追跡し検証する責任を負っている。当社は、義烏企業と個々の商工業者が対外貿易業界の現状と直面している問題を十分に理解しており、事業体の資格、注文受領書、船積受領書、対外貿易貨物運送主体、および対応する支払い領収書を提供できる事業体に対して、証人証言による証拠収集を適用しています。

また、事業者に返還を強制したり、強制的な手段で金銭を差し押さえたりすることは推奨されません。事業者に対して「金銭を返還したり強制措置を取ったりする」といった選択的な法執行活動を採用することは推奨されません。義烏市警察は、事業者から証拠を収集した後、盗難の疑いのある資金については、凍結を解除するか、凍結を制限したり、資金の安全を確保するための何らかの制限措置を講じたりして対処すべきだと提案した。

警察が問題資金を扱う際、中心となるのは、商店側が誠意を持って代金を得たかどうかだ。公開書簡によると、義烏市政府と関係部門は司法活動において、事業者が誠意を持って取得した商品に対する代金の取り扱いや凍結規定の更新などの問題について上級機関に意見を定め、明確にするよう要請した。

そして、義烏市公安局は過剰な、あるいは選択的な法執行を支持せず、責任があるとみなされる状況は関係部門に報告し、主催者は対応する法執行活動の責任を負うということが彼らの心にはっきりと伝わっていた。

国境を越えた支払いを回収する場合、外国貿易業者は何に注意すべきでしょうか?

過去2年間で口座凍結の事例が多数発生し、対外貿易関係者が代金を正常に受け取ることが困難になった。

例えば、銀行は海外の顧客から米ドルを受け取った後、銀行に行って米ドルを人民元に両替し、市場運営者との支払いや決済に使用することができます。海外の顧客または無関係な第三者から人民元を直接受け取ることは、準拠していません。凍結を回避するには、正式なトランザクション操作に従う必要があります。

これを受けて、義烏市商務局も「外国人ビジネスマンへの通知」を発行し、全員に支払い方法の変更を促した。義烏市商務局は外国人ビジネスマンに対して2つのアドバイスを出した。

1. 商品代金のお支払いの際には、銀行を通じて外国貿易会社または市場商人に直接外貨をお支払いいただくようお願いいたします。中国の不明な口座を通じて人民元で支払わないでください。この支払い方法は、犯罪者によって盗まれたお金と簡単に混同される可能性があります。あなたの支払いは政府によって没収され、被害者に返還されます。同時に、市場の商人はあなたが商品の支払いに失敗したと考え、再度商品の支払いを要求することになり、損失が発生します。特別な注意：地下銀行などの違法行為に積極的に参加した場合、出入国の制限を含むさまざまな罰則の対象となります。

2.商品ご購入後は、商品の予約や通関申告などの輸出手続きを現地企業に直接委託していただきますようお願いいたします。低価格を狙って、よく知らない外国企業に輸出手続きを依頼するよりも、代金決済の不便さなど、余計なトラブルを招くことになります。

さらに、外国のトレーダーは、これらの成熟した越境電子商取引プラットフォームを通じて無料で支払いを受け取り、現金を直接引き出して外貨を決済することができます。さらに、義烏市政府は対外貿易関係者のニーズを満たすために義烏個人世帯外貨決済政策を導入した。規制措置を厳格に実施し、政府の支援があれば、外国貿易業者はこの「悪循環」から抜け出すことができるかもしれない。