Amazon の新しい KYC が白熱した議論を巻き起こしている。売り手はなぜそんなにパニックになっているのでしょうか?

出品者側としては、レビューによって購入アカウント、個人アカウント、配信アカウントに影響が出るのではないかと心配せざるを得ません。全員がアマゾンの投資マネージャーに相談したところ、「心配しないでください。北米サイトにはまだKYC計画はありません」という返事が返ってきて、安心したという。

しかし、どのような状況で KYC レビューが開始されるのでしょうか?面談後に提供する必要がある資料は何ですか?売り手も何かを学ぶかもしれません。

Meiya のバックエンドに新しい KYC メニューが追加されました。投資マネージャーは言った。「心配しないでください

最近、一部の販売者は、Amazonバックエンドのビジネス情報欄に新しいメニュー「KYC情報」が追加されていることを発見しました。彼らはとても驚きました。結局のところ、KYCはヨーロッパのサイトでは一般的な監査項目です。なぜ突然米国のサイトに表示されるのでしょうか?

売り手側はニュースを聞いてすぐに背景を調べ、この新しいビジネスをはっきりと認識しました。 「朝早く出勤したときにバックエンドで確認してみたところ、すべてのアカウントにこのメッセージが表示されていたことが判明しました。」売り手の一人はそう語った。多くの人がAmazonがこのメニューを追加した意図について推測し、「審査に落ちてブロックされる」というドラマを想像せずにはいられなかった。業界も爆発的に成長しました。

「アマゾンの米国サイトでKYCが義務化？それは大規模な再編を意味しませんか???」

「米国サイトのバックエンドにKYCが表示されたとき、背筋が凍りました。法務担当者に1人ずつ連絡しなければなりませんでした...」

「これはヤバい！買ったアカウントをどうすればいいんだ？混乱しちゃってるよ！ 」

「今夜眠れない販売員は何人いるだろうか。」

「個人口座はさらに震えているので、やはり事前の準備が必要です。」

多くの販売業者が米国サイトでの「KYC」追加について悲観的であることは容易に想像がつく。Amazonがこの見直しを開始すれば、相当数の販売アカウントが削除され、購入アカウントと個人アカウントが真っ先に影響を受けると考えているのだ。

米国サイトのKYC監査がなぜこれほど大きな騒ぎになっているのでしょうか?理由は簡単です。監査に合格するのが難しいからです。

ヨーロッパのサイトを一度も開設したことのない販売者の中には、監査がなぜそんなに怖いのかと困惑する人もいます。プラットフォームの要件に従うだけで、すべての情報が真実であれば恐れることはありません。しかし、情報を確認した後、販売者の態度は一変しました。 「ルールを確認しましたが、非常に面倒です。本当に頭が痛いです。 」

ヨーロッパのサイトを例にとると、販売者が販売したい、または販売を継続したい場合は、自分自身と自分のビジネスに関する情報を Amazon に提供する必要があります。これが販売者資格審査 (Know Your Customer) です。

販売者の実際の状況は異なり、KYC 審査を発動するタイミングも一貫していません。監査をトリガーするメカニズムは一般的に 2 つあります。 1 つは、アカウント登録が完了するとすぐに監査がトリガーされることです。もう 1 つは、アカウントが登録され、一定の売上しきい値に達した後の通常のオンライン販売の後にのみ監査がトリガーされることです。

また、審査対象となる出品者が提出する必要のある情報は、人によって異なります。さらに、一部の情報は入手が困難なため、多くの販売者はKYC を「面倒」または「超面倒」と呼んでいます。

販売者は、Amazon が特定のアカウントまたは情報のリスク レベルに基づいて住所の証明を要求すると分析しました。簡単なものはクレジットカードの請求書で、難しいものは銀行の個人情報総合証明書、一級免許証一コード（営業許可証と統一社会信用コード）、公証された身分証明書と営業許可証などです。最も難しいのは会社の公的口座明細書です。

しかし、一部の販売者は、Amazon バックエンドの KYC ボタンをクリックした際に、特定のコンテンツ ページが存在しないことに気付きました。

一部の販売者は、これはAmazonのグローバル販売用のページ表示であり、米国サイトで監査が開始されることを意味するものではないと考えています。たとえば、同じページにある VAT ビジネスは表示のみを目的としています。 「欧州のKYC監査は、Amazonに対する地方政府の要件です。プラットフォームは単にその方針を実施しているだけです。米国政府はAmazonに対してそのような要件を定めていません。なぜAmazonが自ら仕事を探さなければならないのでしょうか？」

昨日、多くの売り手が米国サイトのKYCについて投資マネージャーに相談しましたが、彼らが受け取った回答は「心配しないでください」でした。投資マネージャーは、北米サイトでは販売者にKYCとVATの提供を要求する予定はないと述べた。最近、米国サイトの背景に KYC ボタンと VAT ボタンが表示されるようになりました。これはページの通常の調整であり、販売者は追加のアクションを実行する必要はありません。経験のある別の人物は、社内コミュニケーションはまだ進行中であると述べたが、北米では現時点で追加のKYCレビューを実施する予定はないことは確かだ。

このニュースを聞いた販売業者らは、「安全を確保するために在庫を処分する」必要がなくなったため、安堵した。

売り手たちは安心したが、この事件は彼らの間にまだ少しのパニックを引き起こした。一部の販売者は、依然として雨の日に備えて、実際に問題のあるアカウントを徐々に有効なアカウントに置き換え、リンク販売を新しいアカウントに送信して徐々に切り替える必要があると考えています。そうでなければ、自分のアカウントが危険にさらされていることを知りながら、依然として大きなポジションで取引を行っている場合、その危険性は明らかです。

KYC監査に遭遇した場合、販売者はどのような資料を準備する必要がありますか？

ヨーロッパのサイトでのKYC監査の経験により、より安定した精神を持つ販売者もいます。彼らは皆、ヨーロッパのサイトでそれを経験しているので、アメリカのサイトでのものは大した問題ではありません。彼らはただルールに従って物事を行い、問題が起きたら対処するだけです。では、 KYC 監査に遭遇した場合、どのような資料を提出する必要がありますか?売り手は緊急時に予備的な合意を行うことができます。

ヨーロッパのサイトを例にとると、Amazon が販売者に対して KYC レビューを実施する場合、販売者のバックエンドは「さらに情報が必要です」というプロンプトを受け取り、赤いプロンプト ボックス ボタンをクリックしてレビューを入力します。販売者はまずメールとパフォーマンス通知を確認する必要があります。通知を受けた場合には、必要に応じて対応する資料を準備する必要があります。通知が届かない場合は、「アカウント情報」の「本人確認情報」で表示されるウィンドウに従って、該当する資料を準備してください。

一般的に、 KYC審査に必要な資料は「会社・個人資料」と「補足資料」の2つに分かれます。昨年末、アマゾンは正式にすべての資材を整理した。 (これらの資料はすべての販売者に適用されるわけではないことに注意してください。販売者ごとに提出が求められる資料は、具体的な状況によって異なります。監査によっては、すべての資料の一部のみの提出が求められる場合もあります。)

会社および個人の資料には以下が含まれます:

1.会社の営業許可証のスキャンコピー（個人販売者は欧州サイトの資格審査に合格できません）。中国本土の企業は営業許可証の原本/コピーが必要です。香港の企業には、会社登録証明書 + 事業登録規則が必要です (2 つの文書を 1 つの PDF 文書にまとめる必要があります)。

2.会社の主な連絡担当者および受益者の身分証明書、すなわちパスポートのスキャンコピーまたは身分証明書の表裏と戸籍謄本の個人情報ページ。

3.主な連絡先および受益者の個人経費請求書。これは、関係者の名前、住所、発行日が記載された住所証明書類の原本の写真またはカラースキャンです。 Amazon は、地方自治体が発行した有効な居住許可証、または次のいずれかの書類を受け付けます。

- 携帯電話料金のVAT請求書

- ガス、水道、電気、テレビ、インターネット、携帯電話、固定電話などの公共料金の請求書または領収書

- 主な連絡先の個人口座総合情報照会証明書（銀行印付き）のスキャンコピー

- 銀行/クレジットカードの明細書または請求書

- 不動産会社または不動産管理会社からの請求書。アマゾンは民間地主からの賃貸契約を受け入れない

4. 銀行口座所有者の証明。弊社では、銀行取引明細書、銀行信用証明書、決済サービスプロバイダー（サードパーティの支払い回収会社）が発行する口座明細書など、以下のいずれかの書類を受け付けます。

5. 登録会社の最新かつ完全な定款は、すべての株主の名前と株式の分配を正確に反映した文書でなければならず、すべての受益者が署名し、会社印が押印されていなければなりません。

6. 委任状。主な連絡担当者が会社の法定代理人または受益者でない場合は、売り手は、主な連絡担当者が実際にアカウントを操作することを許可する会社の法定代理人からの承認書を提供する必要があります。

さらに、Amazon は、審査チームの具体的な要求に応じて、関連資料の公証文書、個人/会社の銀行口座の総合情報照会証明書のスキャンコピーなどの補足資料の提供を販売者に要求する場合もあります。

KYC 監査は多くの人にとって頭痛の種ですが、簡単に合格する販売者もいます。 「KYC監査に遭遇したとき、私たちはこれまで銀行から提供された顧客情報の包括的な証明書を提示し、すぐに合格していました」と、そのうちの1人は語った。

しかし、全体として、 KYC は単純な監査ではありません。監査が開始されたため販売は一時停止され、情報が提出され監査に合格した後にのみ販売が継続されます。欧州におけるこれまでの監査の進捗状況から判断すると、このプロセスは比較的遅いため、たとえ監査に合格したとしても、アカウントは必然的に一定程度の影響を受けることになります。

KYC によって引き起こされる問題が販売者の注目を集めている理由は、関連するレビューが失敗すると、販売者のアカウントがブロックされるリスクがあるからです。実際のレビュープロセスでは、販売者はさらに困惑します。

多くの販売者がKYC監査の失敗により損失を被った

KYC レビュー問題を振り返ると、状況は少し複雑です。多くの販売者は、非準拠の情報や関連情報の不一致によりブロックされる危機に直面しています。

セラーZは、クリーンかつ正式な情報を使用して新しいAmazonアカウントを登録し、米国、日本、ヨーロッパで3つのサイトを同時に開設したことを紹介しました。彼は登録時に投資マネージャーから提供されたリンクも使用しました。米国のサイトはすぐに審査に合格しました。欧州サイトのKYC審査では、会社住所、法人住所証明、会社定款、販売プラットフォームに登録された会社の銀行口座の総合情報照会証明書のスキャンコピー、ライセンス1つとコード申請書1つなど、毎回異なる情報を提供する必要があり、情報を提出した後、次々に審査されました。会社の定款が可決された後、ライセンスとコードが再度必要になりました。提出後、プラットフォームは定款に問題があると判断しました。繰り返し情報を提出したにもかかわらず、審査に合格できなかったため店舗は凍結され、異議申し立ても行われなかった。

KYC 監査に失敗した販売者は、常に悪い経験をします。セラーCはアカウント開設から1年ほど経っており、FBA実績は20万件を超えています。同社は中国で合法的に登録されているが、突然AmazonのKYC監査に遭遇した。 20ページ以上の情報を提供したにもかかわらず、プラットフォームの監査に合格できませんでした。プラットフォームは監査が失敗した具体的な理由を明らかにしなかった。その後、アカウントにログインできなくなり、注文も処理できなくなりました。会社は商品の取り扱い方がわからず、大きな損失を被った。

上記の2つの販売者のように、 KYC審査に合格できない販売者は多くいます。例外なく、審査に合格しない限り、アカウントを正常に販売することはできません。

KYC 監査は、ヨーロッパの販売業者にとって常に問題となってきました。これは、一部の販売者がヨーロッパのサイトへの参入を躊躇する多くの理由の 1 つである可能性があります。ヨーロッパのサイトにアクセスする販売者は、KYC 監査プロセス中に多くの不可解な詳細に遭遇することになります。

ある販売者が KYC 体験について話し合うために始めたトピックでは、多くの販売者の第一印象は「かなり難しい、情報の送信は複雑、そして多くの場合、情報を送信するためのエントリを見つけることさえできない」というものでした。

監査プロセスに遭遇したとき、売り手の「悩み」は異なります。

以前、多くの販売者が中国銀行の認証情報を使用して KYC 審査に合格できなかったと報告しており、中には2 回拒否された人もいました。その後、この問題に遭遇した同僚が、KYCの個人総合情報照会証明書を近くの中国銀行で開けない場合は、さらにいくつかの銀行に行って試してみるという方法を教えてくれました。 3つの銀行に行ってようやく手に入れました。包括的な個人情報認証情報 1 つだけは非常に扱いにくく、試しても必ずしも機能しない可能性があります。

さらに、一部の販売者アカウントは KYC 監査の対象となります。監査の際、株式保有比率が25%を超える法人は受益者情報を提供する必要があります。提供されない場合、関連付けのリスクが発生します。もちろん、25%以上の株式を保有する売り手の法人が別のアカウントの法人でもある場合、情報を提供することで関連性が見つかる可能性がありますが、情報を提供しないと審査に通過できず、売り手は無力になってしまいます。

KYC レビュー中、販売者は常に自分のペースが同業者のペースと一致しているかどうかに注意を払う必要があります。請求書を提出せずに住民票を使ってアマゾンの審査を通過した出品者もいた。その後、彼らは、同じ方法で審査に合格した同級生はそれほど多くないことに気づき、自分たちの状況が特殊で、また審査に直面することになるのではないかと心配し始めました。

もちろん、KYC監査に何度も遭遇することを心配する販売者もいるので、前例もあります。

ある販売者は、KYC 監査に 3 回遭遇した経験について次のように話しました。「新しいアカウントを登録した後、販売後に商品が廃止され、損失が発生することを懸念したため、自ら KYC を実施しました。」関連情報を提出した後、監査は約半年続きました。その後、このアカウントはヒット商品を生み出しました。ヨーロッパチームが拡大した後、サブアカウントが開設され、再びKYCが発生しました。メインアカウントの販売権が停止されました。監査に合格した後、Amazon から販売者の身元を確認するためのメールを受け取りました。

売り手は、2年間で3回のKYC監査を受けなければならず、それぞれ半年かかったことを嘆いた。合格率は高かったものの、監査プロセスには長い時間がかかりました。中間情報に問題があった場合、期限が無期限に延長されるため、監査に遭遇し、プロセスを理解していない販売者に多大な迷惑をかけました。

業界関係者によると、他の監査と比較して、 KYC監査の合格率は比較的高いとのこと。情報に問題がなければ、基本的に監査に合格できます。しかし、合格率の高いこの監査は、細かい点が売り手に頭痛の種となっています。 Amazon の監査サイクルは販売者にとってさらに敏感です。

KYCがトリガーされる状況はさまざまです。販売者は間違いや省略をしてはなりません。

ヨーロッパサイトの販売者の場合、KYC 監査に合格した後にのみ長期販売が可能になります。 KYCは必須です。 KYC が導入された後、販売に影響する長いレビュー サイクルのせいで、多くの販売者が損失を被りました。半年経っても合格できず、そのままアカウントが閉鎖されてしまった人もいました。

さまざまな販売者の実際の状況に応じて、KYC レビューをトリガーする状況は一般的に次のカテゴリに分類されます。

1. ヨーロッパサイトの販売者の累計販売額が5,000ユーロ以上に達すると、監査が開始されます。 5,000 ユーロから 15,000 ユーロの期間中は販売者の監査を受けることができますが、この期間中は監査資料に漏れがある可能性があります。したがって、欧州サイトの販売者は、アカウントを登録する際に KYC 監査の関連資料を準備する必要があります。

2. クレジットカードを変更する場合

3. 個人情報や連絡先などの背景情報を変更する場合

4. 受取口座を変更する場合

5. 会社住所（登記住所等）を変更します。登録時に KYC が審査された場合、住所変更後に 2 回目の審査が行われる場合があります。

6. 何もせず、情報を変更しない場合でも、Amazon は定期的に KYC 監査を実施します。

ヨーロッパのサイトで販売者が新しいアカウントを開設すると、遅かれ早かれ KYC がトリガーされますが、具体的な時間は異なります。 KYC がトリガーされると、販売者はバックグラウンド ID 検証で対応する情報を提供する必要があります。

通常の状況では、アカウントのパフォーマンスが良好であれば、基本情報のみを送信する必要があります。ただし、情報が明確でなかったり一貫性がなかったりすると、プラットフォームは問題があると疑い、アカウントのリスク要因がアップグレードされます。その後、プラットフォームは販売者にさらに情報を提供するよう求めます。この時点で、各販売者は異なる問題に直面することになります。住所証明が必要な場合や、公的書類の提出が必要な場合などがあり、審査プロセスがさらに複雑になります。

監査が複雑になるにつれて、 KYC の審査も難しくなります。販売者がよく遭遇する問題の 1 つは、受取口座の口座名が会社名である必要があるかどうかです。当然ですが、受取口座名は会社名でなければなりません。一般的に、販売者が支払いを受け取るために使用する銀行口座には 3 つの種類があります。1. 国内銀行口座。 2. 米国/香港の銀行口座3. 第三者の預金口座。 3 つの方法のうち 1 つを選択してください。

売り手の会社が有限会社である場合、銀行口座は会社名と一致している必要があることに注意してください。個人事業者の場合は個人アカウントをご利用いただけます。

より詳しい情報が必要な場合、販売者は関連資料の公証文書を取得する際にも注意する必要があります。地元の公証役場に行ってこれらの書類を公証し、VAT 請求書の原本を適切に保管することができます。具体的な手続きについては公証役場の職員に直接ご相談ください。

実際、Amazon では販売者に資格を証明することを要求していますが、バックエンドで要求される資格審査書類の提出には期限があるのでしょうか?

Amazon プラットフォームによれば、時間は出品者のアカウントが受け取るレビュー チームからの通知メールに記載され、メール内の時間要件が優先されます。通知メールに期限が記載されていない場合は、審査サイクルの長期化を避けるために、販売者は書類を準備してできるだけ早く提出する必要があります。

最後に、販売者が特に注意すべき点が1つあります。 KYC 審査プロセス中、販売者は身元情報の校正や補足の際に間違いや漏れがないように注意する必要があります。一度送信した情報は変更できません。販売者は関連情報を正確に記入する必要があります。審査通過後は、必要でない限り勝手に変更しないでください。変更を加えると、検証のためのレビューが再度実行される場合があります。

米国サイトのKYC審査はまだ正式には開始されていないが、バックグラウンドで関連するプロンプトが表示されているため、将来的に有効になる可能性があります。これにより、販売者は規制を遵守する必要があることにも気付くことになります。この方法でのみ、プラットフォームが関連ポリシーを厳格化しても、販売者が排除されることはありません。

実際、欧州サイトのKYC監査と同様に、Amazonのようなプラットフォームでも、商品レビューや商品関連の認証について定期的かつ日常的な監査を実施しています。監査の具体的な要件も徐々に厳しくなってきています。各監査では、販売者に対し、コンプライアンスに従って運営するよう求めています。

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