ベルリン警察は6,740件の詐欺事件を登録、eBayはオンライン詐欺のホットスポットに

海外メディアは、オンラインバンキングで新規の当座預金口座を開設することがますます便利になり、通常はビデオ認識手続きだけで済むようになるにつれて、多くの犯罪者がこれを利用して詐欺を働いていると報じた。ベルリンだけでも、毎月何百件ものeBay詐欺事件が警察に通報されています。

犯罪者は偽名で商品をeBayの広告に掲載し、低価格で販売していましたが、購入を完了するには、売り手が口座に資金を振り込む必要がありました。この口座の国際銀行口座番号は実在しますが、口座保有者は偽の身分証明書または盗まれた身分証明書を使用して口座を開設しています。出金後はアカウントがキャンセルされ、商品は発送されません。

これまでにベルリン州刑事警察局は合計6,740件の詐欺商品注文事件を登録している。そのため、多くの金融機関では、ビデオや写真の認識を使用して個人が口座を開設することを許可しており、身分証明書も必要としないことを皆様にお知らせしたいと思います。これにより、口座開設のリスクが急激に高まりました。警察は、購入者を保護するために、PayPal や直接支払いなどの決済サービスプロバイダーを使用することを推奨しています。

消費者雑誌SUPER.MARKTによると、このような詐欺事件では、金銭は通常N26銀行の口座に振り込まれるという。逆に言えば、「口座が指定振込先に帰属しているか」を確認する責任がないということではありません。これらの銀行は 1,000 ユーロを超える送金のみをチェックします。

銀行法を専門とする弁護士ウル・シュルテ・アム・ヒュルゼ氏は、英国では詐欺事件を減らすため、金融機関に対し、提供された名前が口座名義人の実際の保管データと一致しているかどうかを確認することを義務付けていると述べた。

一方、 eBay 自体は詐欺に対抗する力がほとんどありません。eBay には毎年 4,300 万件の広告が掲載されていますが、詐欺的な広告の中にはオンラインで数分または数時間しか表示されないものもあります。これにより、eBay がこれらの詐欺を監視することが難しくなりますが、詐欺に引っかかるユーザーは常に存在します。

2010年には早くも、eBayはMicrosoft、PayPal、連邦取引委員会、全米消費者連合、米国銀行協会、シチズンズバンクなどの企業や団体と協力し、オンライン詐欺の「ブラックリスト」を作成することを目的としたオンライン詐欺警告サービスを開始しました。しかし、詐欺の手口はますます柔軟になり、エスカレートし続けているため、同様の詐欺は依然として多数存在しています。

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